如果您有一个私营企业，他又大量投资是应税投资。而且您的投资大量在固定收益上，您想在资金流动性不受影响的情况下，创造一个多元化的资金池，而且同时为您的受益人实现资产价值最大化。
例如： 45岁，男性，在企业有$1,000,000的资金，有健康的身体和保险需求。运用个人资产转移策略，每年从企业账户中取出$43,935购买企业保险投资，企业税率50%， 20年后，企业账户余额$339,134, 而保险的现金值可能达$1,090,000, 合计资产近$1,350,000. 如果到85岁，给受益人留下的资产比不用此策略（3%投资增长）多$2,353,851.
例如： 45岁，男性，在企业有$1,000,000的资金，有健康的身体和保险需求。运用个人资产转移策略，每年从企业账户中取出$43,935购买企业保险投资，企业税率50%， 20年后，企业账户余额$339,134, 而保险的现金值可能达$1,090,000, 合计资产近$1,350,000. 如果到85岁，给受益人留下的资产比不用此策略（3%投资增长）多$2,353,851.参看如下Sun Life的分析说明。
